Érdemes figyelni az adóbevalláskor – egy kész vagyon múlhat a helyes kitöltésen
Az adóbevallás kitöltése, illetve átnézése során érdemes külön figyelmet fordítani a nyugdíj-megtakarítások és az egészségpénztári befizetések után járó évi 20 százalékos adójóváírás érvényesítésére is.
A visszaigényelhető összeg felső határa:
• önkéntes nyugdíjpénztárnál (egészség- és önsegélyező pénztárral együtt): 150 ezer forint
• nyugdíjbiztosításnál: 130 ezer forint
• nyugdíj-előtakarékossági számlánál: 100 ezer forint
• két vagy három nyugdíj-megtakarítás kombinálása esetén: 280 ezer forint
Az adójóváírás érvényesítéséhez a Grantis szakértői a következő tippeket adták:
1. Az adóbevallás-tervezetek idén is elérhetők a NAV eSZJA-oldalán. Fontos változás azonban, hogy azok férhetnek hozzá, akik már regisztráltak az Ügyfélkapu+-ra vagy a DÁP-ra.
2. Az adóbevallás átnézéséhez célszerű előkészíteni a 2024-es évben történt befizetésekről szóló igazolásokat, amelyeket jellemzően már februárban elküldtek a biztosítók, a pénztárak és a pénzintézetek.
3. A pénzintézetek adatai (név, adószám, bankszámlaszám) is kelleni fognak.
4. Nyugdíj-megtakarításnál a rendelkező nyilatkozatokról szóló részt kell keresni az adóbevallásban.
5. Az adóbevallásban meg kell adni a tavalyi befizetések 20 százalékának összegét és a kiutalandó összeg mértékét.
6. Fontos, hogy a bevallást nem elég elmenteni, a beadás gombra való kattintással válik véglegessé. Az adóbevallás leadási határideje: 2025. május 20.
A független alkusz szakértői elmondták, hogy az adójóváírás az adóbevallás beadásától számított két-három hónapon belül érkezik meg a nyugdíj-, illetve az egészségpénztári számlákra.
A nyugdíj-előtakarékosságok esetében az adó-visszatérítés a privát nyugdíjszámlára fog kerülni, ahol nemcsak gyűlik, de hozamokat is termel a megtakarítási időszak alatt.
A Grantis szakértői szerint az adójóváírásnak jelentős szerepe lesz a privát nyugdíjtőkében, kitartó takarékoskodással az adójóváírás összege ugyanis az évek során százezrekből milliókra gyarapodhat. Az egészségpénztárak esetében az adójóváírás a kiutalást követően felhasználható vásárlásra és szolgáltatások fizetésére, illetve gyűjteni is lehet a pénzt egy nagyobb célra, például szülési szolgáltatásra vagy lakáshitel törlesztésére.
Mennyit tud az adózásról?Tegye próbára tudását, és nyerjen! Válaszoljon helyesen kvízkérdéseinkre, és legyen Öné az egy darab 20 ezer forint értékű könyvvásárlási utalvány vagy akár a fődíj: egy tablet. |
A pénzügyi tanácsadó céggel a NAV korábban azt közölte, hogy a 2023-as évre szóló adóbevallások alapján 2024-ben fejenként átlagosan 59 ezer forintos adójóváírást kaptak azok, akik nyugdíjra gyűjtögetnek, illetve egészségpénztárban takarékoskodnak. A szakértők szerint azonban jóval nagyobb potenciál van az adójóváírás lehetőségében, hiszen akár 280 ezer forintot is vissza lehet igényelni a személyi jövedelemadóból.
Portfóliónk minőségi tartalmat jelent minden olvasó számára. Egyedülálló elérést, országos lefedettséget és változatos megjelenési lehetőséget biztosít. Folyamatosan keressük az új irányokat és fejlődési lehetőségeket. Ez jövőnk záloga.