Szigorú pénzmosásellenes csomag

Az e heti vita után három hét múlva fogadhatja el a parlament a pénzmosásellenes törvénycsomagot, amely módosítja a hitelintézeti törvényt és a takarékbetétekről szóló törvényerejű rendeletet is.
Az új passzusok többek között kimondanák: a pénzügyi szolgáltatónak azonosítania kell (a személyi vagy céges adatok regisztrálásával) a 2 millió forintot elérő összegű értékpapír letétjére, bizalmi őrzésére megbízást adó ügyfelet, meghatalmazót. A pénzváltóknak viszont már 300 ezer forintos tranzakciónál is rögzíteni kell az ügyféladatokat.
A pénzügyi szolgáltató kivételesen 24 órára -- azaz egy munkanapra -- felfüggesztheti a gyanús ügyletek lebonyolítását. (Az eredeti javaslatban 48 óra szerepelt, de ezt többek között a bankszövetség szorgalmazására kurtították.) Ha e periódus alatt az értesített Országos Rendőr-főkapitányság (ORFK) nem állapít meg gyanús tényt, az ügyletet teljesíteni kell. A rendőrség értesítése nem minősül a bank-, értékpapír-, biztosítási vagy üzleti titok megsértésének.
A törvény közelgő életbe lépte után csak névre szólóan lehet majd takarékbetét-szerződést kötni, illetve -- 2002 januárjától -- értékpapírt sorozatban kibocsátani, nyilvánosan forgalomba hozni. E rendelkezés nem érinti a már "futó" bemutatóra szóló értékpapír-kibocsátásokat, amelyek tervezetét a jogszabály hatályba lépte előtt benyújtották a pénzügyi felügyelethez (PSZÁF).
2002. június 30-a után meg kell küldeni a 2 millió forintnál nagyobb összegű takarékbetétet névre szólóvá alakító ügyfél adatait az ORFK-nak. 2005 januárjától viszont már kizárólag az ügyfél írásbeli kérelmére és a rendőrség -- nyolc munkanapon belül megküldendő -- engedélyével történhet meg a névre szólóvá alakítás.
Bealkonyul a független pénzváltóknak: jövő januártól csak hitelintézeteknek, vagy azok ügynökeinek engedélyezik e tevékenységet. A már legálisan működő pénzváltók némi haladékként 2002 júniusának végéig még folytathatják tevékenységüket. A továbbiakban -- eloszlatva egy bizonytalanságot -- kizárólag a PSZÁF engedélyezheti a pénzváltási tevékenységet.