Több tízmillió forintnyi bírságot szabtak ki pénzváltókra

A Magyar Nemzeti Bank (MNB) témavizsgálat keretében áttekintve ellenőrizte, hogy a pénzváltó ügynökként működő IBUSZ Utazási Irodák Kft., Rania Kft., Ciklámen Tourist Idegenforgalmi Zrt., H&M Change Kft. és Northline Kft., valamint megbízó hitelintézeteik, az MKB Bank Zrt., a Nyugat Takarék Szövetkezet, valamint a Pátria Takarékszövetkezet miként tesznek eleget pénzváltási tevékenységüket érintően a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás-megelőzési előírásoknak – olvasható az MNB közleményében.

Az MNB számos hiányosságot tárt fel a pénzváltó ügynökök belső szabályzataival kapcsolatban, illetve hiányosságokat állapított meg a megbízó hitelintézetek ellenőrzési gyakorlatában.

A pénzváltók több esetben helytelenül alakították ki a gyanúsnak minősülő tranzakciók bejelentési folyamatait. Emellett a pénzváltók több esetben helytelen gyakorlatot követtek az ügyfelek tényleges tulajdonosainak feltárása, valamint a nagyösszegű pénzváltások esetén az ügyfelek pénzeszközeinek forrására vonatkozó információk beszerzése során.

Az MNB a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás-megelőzési jogsértések miatt ma közzétett határozataiban

és kötelezte azokat a náluk, illetve a pénzváltó ügynökeiknél feltárt hiányosságok megszüntetésére. Az MNB valamennyi piaci szereplő vizsgálatánál

kiemelten ellenőrzi a pénzmosás és terrorizmus-finanszírozás megelőzésével kapcsolatos szabályok betartását.

A témavizsgálatban tapasztalt hiányosságok nyomán és a nemzeti kockázatértékeléssel összhangban a jegybank a jövőben is kiemelt figyelmet fordít a készpénzintenzív üzletágak, így különösen a pénzváltó ügynökök tevékenységére.