Nagy volt a mozgás a lejárt TBSZ-eknél
Nagy változásokat hozott a 2014-ben nyitott és 2019 végén lejárt tartós befektetési számlák (TBSZ) újrakötési időszaka – derül ki a Világgazdaság körképéből. A trend az, hogy az ügyfelek jellemzően az értékpapír-típusú befektetési számláikat vitték tovább, és amelyeken betéti termékeket tartottak, azok nagy részét megszüntették, vagy átcsoportosították a pénzt értékpapír-befektetésekbe. A megtakarítóknak december 31-ig kellett nyilatkozniuk a befektetéseik újrakötéséről, ha ezt nem jelezték a bankjuknak vagy befektetési szolgáltatójuknak, akkor a számla megszűnt, és a portfólió normál értékpapírszámlára került át.
A Concorde-nál vezetett, december végén lejáró TBSZ-ek 60 százalékát hosszabbították meg az ügyfelek. Jellemzően a nagyobb egyenleggel rendelkező ügyfelek döntöttek az újrakötés mellett. A cégnél vezetett számlákon kezelt vagyon 73 százalékát hagyták bent a megtakarítók. A befektetési szolgáltatónál az év végén 672 TBSZ járt le, ezeken 17 milliárd forint volt a portfóliók év végi értéke. A részleges pénzfelvételt 54 ügyfél választotta. A lejárt számlák átlagos egyenlege 25,3 millió forint volt a Concorde-nál, jóval magasabb a 8,75 millió forintos piaci átlagnál. A Concorde ügyfelei összesen 180 milliárd forintot parkoltatnak a szolgáltatónál nyitott 3838 TBSZ-en, ezeken az átlagvagyon megközelíti a 47 millió forintot. A tartós befektetési számlákon keresztül több ezer instrumentum érhető el, részvények, kötvények, devizák és befektetési alapok jegyei is megvásárolhatók.
A CIB Banknál a 2019-ben kifutott TBSZ-ek csupán 14 százalékát hosszabbították meg az ügyfelek,
4 százalékukra pedig részhosszabbítást választottak. Mint a pénzintézet a Világgazdasággal közölte, a betéti TBSZ-ekről nagy összeget csoportosítottak át az ügyfelek az év végén az értékpapír-típusúakra. Az év végén ötezer ügyfél tartós befektetési számlája járt le, a CIB ezeken 23,9 milliárd forintnyi vagyont kezelt, a banknál vezetett betéti TBSZ-ekből pedig 400 futott ki. Összesen majdnem 44 ezer TBSZ-t tart nyilván a pénzintézet, 86 milliárd forintos állománnyal. Hasonlóan a Concorde-hoz, a bank ügyfelei közül is csak minimálisan (34-en) választották a részleges kifizetést.
Az Equilornál vezetett TBSZ-ek 54 százalékát hosszabbították meg a megtakarítók, a kezelt vagyon 77 százalékát vitték tovább, tehát itt is hasonló trend figyelhető meg, mint a Concorde-nál. Jelenleg 25 milliárd forintot tartanak az Equilor-ügyfelek TBSZ-eken, a kínálat bőségesnek mondható, a befektetők több mint tízezer termék közül válogathatnak kedvük, pénztárcájuk és kockázatvállaló képességük szerint.
A Magyar Nemzeti Bank friss adatai szerint november végén 315 316 TBSZ volt aktív, közel 70 százalékukat bankoknál vezették, a maradékot pedig befektetési szolgáltatóknál nyitották. A rajtuk lévő állomány 2758,4 milliárd forint volt, 2,2 százalékkal magasabb, mint október végén. A kezelt vagyon 67 százaléka volt bankoknál vezetett TBSZ-ekben. Az átlagos egyenleg 8,75 millió forintot ért el november végén.
Kétféle számla nyitható
Tartós befektetési szerződéssel kétféle számla nyitható: az egyiken betét helyezhető el, a másikon értékpapír-típusú befektetések (például: részvény, befektetési jegy, kötvény) tarthatók. Köthető csak betéti vagy csak értékpapírszámla, vagy akár mindkettő, de a két számlatípus között nincs átjárhatóság, azaz vagy értékpapírok, vagy betétek lehetnek a számlán nyilvántartott megtakarítások.
