Az OTP Bank visszahívja az eredetileg 2029-ben lejáró, 2019-ben kibocsátott, félmilliárd euró össznévértékű kötvényét . A kamatköltsége most még nem magas, az első időszakra (2019. július – 2024. július) évi 2,875 százalék.
![LUS_IMG_503620240429 Budapest
OTP Bank
OTP Bankfiók
Illusztráció
Fotó: Kalluis György LUS
Világgazdaság VG](https://cdn.vg.hu/2024/05/UIY88vuz0VUUMsflT8LqzOjPZxblAs7JI4f_VgdcN4Q/fit/1200/800/no/1/aHR0cHM6Ly9jbXNjZG4uYXBwLmNvbnRlbnQucHJpdmF0ZS9jb250ZW50LzYwMDk0MTM0ODhmYjRkNDg5MDM4NzI0OThkNmMyNGM3.jpg)
Az OTP azonban nem várja meg a következő kamatperiódust, él a visszahívás lehetőségével (opciós visszahívással rendelkezik), amihez a Magyar Nemzeti Bank engedélye meg is érkezett. A visszavásárlás a névértéken történik majd, a felhalmozott, de nem kifizetett kamatokkal együtt.
Így már nincs jelentősége, de július 15-én új, a lejáratig fixált éves kamatot határozott volna meg a kibocsátó.
A második öt évben az újramegállapított éves fix kamat a 2024. július 15-én érvényes ötéves mid-swap rátából és a kezdeti kamatfelárból, azaz 3,20 százalékból adódott volna össze. Ennek jövőbeni értéke nem ismert, ha ma lenne a kamatmegállapítás napja, akkor 6,15 százalékra nőtt volna a kötvény éves kamatterhe, a jelenlegi több mint duplájára.
Átszámítva 192 milliárd forint tőkét kapnak vissza a kötvénytulajdonosok.