Elégtelen az ellenőrzés

Az egyéves vizsgálat alapján összeállított kongresszusi jelentés szerint olyan rangos pénzintézetek kerültek önkéntelenül is kétes tranzakciók útjába, mint a JP Morgan Chase, a Citigroup, a Bank of America. A levelezéses számlakezelés ("correspondent banking") révén gyakran zavaros joghatósági környezetben tevékenykedő pénzintézetek mozgattak -- esetenként jelentős -- összegeket, amelyek gyakorta illegális szerencsejátákokból, csaló beruházásokból és a kábítószer-kereskedelemből származtak.
Ilyen levelezéses számláknak külföldi ügyfelek részére való megnyitásában az amerikai bankok eddig lényegében csak forgalmi-nyereségességi szempontokat tartottak szem előtt, a kezelt pénz tisztaságával kapcsolatos szempontok érvényesítésére nem voltak felkészítve az alkalmazottak. A vizsgálati anyag szerint az amerikai bankok "a kényelmesség, a lanyha gondosság, a gyenge ellenőrzés légkörében tevékenykedtek", tetézve hibájukat azzal, hogy nem adtak megfelelő választ a zavaró értesülésekre.
A jelentés 12 off-shore hitelintézetet nevez meg a kétes ügyfelek példájaként, amelyek az utóbbi évek során dollármilliárdokat mozgattak az amerikai bankrendszer által kínált csatornákon keresztül. A helyzet áttekinthetőségét hátráltatta, hogy a banktechnikában teret hódító elektronizálás miatt nagyszámú és nehezen követhető művelet közé lehetett rejteni a kétes tranzakciókat. A kongresszusi anyaggal kapcsolatos jelentés emlékeztet azokra a két évvel ezelőtti vádakra, amelyek szerint gyanús oroszországi megbízások nyomán a Bank of New York számláin hétmilliárd dollárnyi kétes eredetű pénz ment át. A Reuters szerint a globális pénzügyi rendszeren évente "átmosott" pénzek összege 500 és 1500 milliárd dollár között mozog.
Megoldásként a vizsgálati jelentés azt javasolja, hogy amerikai bankok ne nyissanak levelező számlákat olyan külföldi pénzintézetek számára, amelyeknél a fizikai jelenlét nem állapítható meg, és különösképpen kerüljenek mindenféle postafiók-intézményt.