Horribilis vagyon cserél gazdát az Egyesült Államokban

Teljes lendülettel tart az Egyesült Államok történetének legnagyobb vagyonátruházása, becslések szerint 106 ezermilliárd dollárnyi örökséget hagynak az idősebb generációk 2048-ig a fiatal családtagokra. Ha pedig az alapítványokra hagyott pénzt is figyelembe vesszük, akkor az új kézbe kerülő vagyon teljes összege elérheti a 124 ezermilliárd dollárt is. (Egy amerikai dollár 398,3 forint.)

Az adatok a Cerulli Assiociates kutató és tanácsadó cég becsléséből származnak, és azon alapulnak, hogy az elmúlt 12 évben megduplázódott az amerikaiak személyes vagyona, elsősorban a felső tízezer és azon belül is az 1946 és 1964 között született baby boomerek (Magyarországon ez a Ratkó gyerek generáció) kezében.

A jelentés szerint ebből a horribilis összegből 62 ezermilliárd dollárt örökölnek  a leggazdagabb családok gyermekei; a társadalom e legmagasabb, 2 százalékot kitevő rétegébe azok tartoznak, akiknek a vagyona eléri az ötmillió dollárt, emlékeztetett az American Online (AOL).

A nők, a millenniumi és a Z generáció az igazi nyertes

Bár az igazi nagy pénzek csak egy-két évtized múlva cserélnek gazdát, a cég becslései szerint már most is évente 2500 milliárd dollárt örökölnek a következő generációk és a házastársak, így egyre több nő, 1981 és 1996 között született millennális, valamint 1995 és 2009 között született Z generációs jelenik meg a leggazdagabbak között.

A millenniumi generáció 2038 körül veszi majd át a stafétabotot, 46 ezermilliárd dollárnyi örökségre számíthatnak a következő 25 évben. A Z generáció lesz utána a soros 15 ezermilliárd dollárral.

A fiatalabbakat kevésbé motiválja a pénz

A babyboomerekhez és az idősebb generációhoz képest a fiatalabbakat azonban általánosságban kevésbé motiválja a pénzt, inkább az érdekli őket, hogyan járuljanak hozzá a társadalom fejlődéséhez.

„Kinéznek a ablakon és azt kérdezik: mi vár ránk? Mik a korunk nagy kérdései?” – jellemezte őket a CNBC-nek Martin Roll, a McKinsey családi üzlettel foglalkozó szakértője. Ez pedig befolyásolja majd, hogy mihez kezdenek az örökölt vagyonnal.

A millenniumi és a Z generáció tagjait olyan problémák aggasztják, mint a klímaváltozás, a fenntarthatóság, a diverzitás, az egészség, a geopolitikai feszültségek. „Szóval aligha érdekli majd őket, hogy a fosszilis energiahordozókba, az olajba és a gázba fektessenek be, de az olyan cégek nagyon is, mint például az Oatly és a Beyond Meat” – vélekedett Nirbhay Handa, a Multipolitan globális migrációs platform vezérigazgatója. (Az Oatly svéd élelmiszeripari vállalat, amely tejtermékek alternatíváját gyártja zabból, az amerikai Beyond Meat pedig növényi alapú húspótlókat.)

A vagyon átruházásával változnak majd a befektetési szokások

Handa szerint a fiatalabb generációk befektetési attitűdjének megváltozása szükségszerűségből fakadt. „Látják a háborúkat, az éghajlatváltozás hatásait, az ivóvízhiányt a világ számos részén. Ennek eredményeképpen ez a generáció határozottabban összpontosít olyan dolgokra, amelyek összhangban vannak a személyes értékeikkel” – tette hozzá.

Mivel ezek a generációk már a digitalizáció korában nőttek fel, a tehetős családok fiatalabb tagjai így

ezek közül is elsősorban olyanokba, mint például a klíma- és oktatástechnológia, az élelmiszer- és vízkezelés, a természeti erőforrások, a megújuló energia. Z emellett generáció a digitális pénzügyi eszközök nagy rajongója is.

Másképpen képzelik el a családi vállalkozások jövőjét is. Az Egyesült Államokban a családi vagyont hagyományosan a tulajdonukban lévő és néhány más vállalat részvényei és ingatlanok jelentették, vagyis a portfólió nagyrészt passzív volt.

Ma azonban már eltérnek ettől, és egyre inkább fektetnek közvetlenül magáncégekbe. „A szülők monolitikusak voltak, vagyis egy üzletet vezettek, de a fiatalabbakat talán már nem érdekli a családi vállalkozás fő üzletága, például a vegyipar, ezért elkezdenek diverzifikálni” – magyarázta Roll.

Összekötni a régit az újjal

Mit jelent ez a világ számára ez a hatalmas pénzmozgás? Azt, hogy a dolgok nem feltétlenül úgy fognak történni a jövőben, mint eddig.

„Ez a korszak a vitalitásról, a lendületről és az elkötelezettségről szól. A demokratizálódásról, a törekvésekről és a hozzáférhetőségről szól” – állítja Handa. 

Ahogy a fiatalabb generációk öröklik a vagyont, Roll szerint azt fogjuk látni, hogy a pénz jó munkát végez. Újra befektetik majd a gazdaságba, a technológiába, korunk néhány nagy kihívásába, ami az éghajlatváltozás, a nemek közötti egyenlőség, a kisebbségek, a falvak és a szegények helyzete és az alapvető oktatás.