Kötelező adatok a unit-linkedről

Az idei első fél év végéig láthat napvilágot az a pénzügyminisztériumi rendelet, amely megszabja: milyen információkat kell feltétlenül közölni a befektetési eszközalapokhoz kötött (unit-linked) biztosítást kötő ügyfelekkel -- értesült lapunk. A rendelet elkészítését a nemrég módosított biztosítási törvény írta elő.
A biztosítók interneten, hírlevélben, zöld szám segítségével vagy más úton ma is közölnek információkat a velük szerződőkkel, de az adatszolgáltatás színvonala ingencsak eltér a különböző társaságoknál -- fogalmazott Dögei Sándor, a pénzügyi felügyelet (PSZÁF) kiemelt felügyeleti tanácsadója.
Információnk szerint a szakértők a jogszabályban legalább évi egyszeri részletes és ingyenes tájékoztatási kötelezettséget kívánnak előírni. Ebből az ügyfelek megtudhatnák: díjukat melyik eszközalapban helyezték el, s hogyan változott annak értéke. A biztosítónak vissza kellene igazolnia azt is, hogy az év során az ügyfél milyen módosításokat (például alapok közti váltást) igényelt, s hogy a társaság milyen és mekkora összegű költséget számolt el vele szemben.
Az ügyfelek évi egyszer külön térítés fejében maguk is kérhetnének személyre szabott tájékoztatást. A biztosítóknak harmadsorban nagy gyakorisággal (akár naponta) közzé kellene tenni a napilapokban, interneten a befektetési egységek aktuális értékét, azaz bárki számára elérhetővé tenni a nyilvános adatokat.
A Magyar Biztosítók Szövetsége (Mabisz) támogatja a rendelet közzétételét. Trunkó Barnabás, a szövetség főtitkára rámutatott: az Európai Unió egészében egyre hangsúlyosabb szerepet kap az ügyfél-tájékoztatás. Különösen fontos, hogy a biztosítók által közölt információk egységesek és összehasonlíthatók legyenek.
Eddig sem a PSZÁF-nél, sem a Mabisznál nem regisztráltak jelentősebb számú ügyfélbejelentést a unit-linkedhez kötődő hiányos adatszolgáltatás miatt. Ennek oka részben az lehet, hogy az e módozatot választók jóval körültekintőbbek az átlagos ügyfeleknél.
Tavaly 75,8 milliárd forint -- ebből 47,2 milliárd egyszeri -- díj folyt be a piacon a befektetési biztosítások révén az előzetes adatok szerint. Az élő szerződések száma mintegy 250 ezer darab volt. Kérdéses azonban, hogy a részvényalapok gyengélkedése miatt az idén folytatódhat-e az előző években regisztrált jelentős felfutás. Az inkább borúlátó szakemberek máris év eleji visszaesést jósólnak e módozatnál.