Besúgóvá teszik a pénzváltókat?

Gondokat okozhat a pénzváltók ellenőrzésében, hogy a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete (PSZÁF) csak jövő januártól kap jogosítványt e cégek vizsgálatára. Mint ismert, a pénzmosás elleni törvény értelmében július 1-jétől csak valamely bank ügynökeként működhetnek pénzváltó társaságok, az ügynöki engedélyeket pedig a felügyelet adja ki. Ugyanakkor a pénzváltók ellenőrzésére eddig hivatott Magyar Nemzeti Bank (MNB) ellenőrzési jogosítványa csak ez év december 31-én jár le.

Kérdésünkre, hogy kinek a joga lesz ellenőrizni azokat a váltócégeket, akik az előírt határidőig nem kapták meg a felügyeleti engedélyt a további működésre, a jegybanknál azt a választ adták, hogy az ő fennhatóságuk csak azokra a cégekre vonatkozott, akiknek érvényes engedélyük van.

Az MNB és a PSZÁF közötti megállapodás értelmében a jegybank már nem ellenőrzi a pénzváltókat, hanem a felügyeletnek dolgozik. Ez az MNB álláspontja szerint azt jelenti, hogy számukra a felügyelet állapítja majd meg, hogy hol ellenőrizzenek. Az ellenőrzésekre az MNB-nek saját apparátusa van, ám kérdéses, hogy ennek létszáma elegendő-e annak a közel 300 cégnek a vizsgálata, amely engedély hiányában ideiglenesen vagy véglegesen nem folytathat pénzváltási tevékenységet.

Kabai Gyula, a PSZÁF ügyvezető igazgatója egy pénteki sajtóbeszélgetésen elmondta, a felügyelet a jogszabályok értelmében egyelőre nem tudja majd ellenőrizni a pénzváltókat. Egyes vélemények szerint ez nem is a felügyelet feladata. Azok a pénzváltók ugyanis, akik ügynöki engedély nélkül végeznek pénzváltó tevékenységet, deviza-bűncselekményt követnek el - őket a rendőrségnek is üldöznie kell. A büntetés ugyanakkor már a törvény megszületése óta a felügyelet jogköre. Mindez azt jelenti, hogy az MNB által észlelt visszaélések esetén is a felügyelet bírságol, illetve teszi meg a feljelentést a jogellenes tevékenységet folytató cég ellen. Kabai Gyula szerint a PSZÁF valamennyi, tudomására jutó visszaélés esetén eljár majd a jogszabály ellen vétő társasággal szemben.

Egyes vélemények szerint azzal, hogy a felügyelet e hónap végén közzéteszi azon cégek listáját is, amelyek a július 1-jei határidőre nem szerezték meg a működéshez szükséges ügynöki engedélyt, arra számít, hogy a piac szereplői egymást "ellenőrzik" majd: az engedéllyel bírók tesznek majd bejelentést azok ellen a váltók ellen, akik esetleg engedély nélkül próbálják folytatni tevékenységüket.

Nagy László Nándor