Ne hagyják magukat átverni! Kóklercégek ígérnek gyors hitelt

Nincs Magyarországon regisztrálva például a Szlovákiában Hermes & Janus Sro. néven fiókvállalatot nyitott, New York-i székhelyű Eurofinance Mercantile LLC. A pénzügyi szolgáltatások közvetítésével foglalkozó társaságra - amely a kóklercégek szinte összes jellegzetességét magáénak tudhatja - a magyar Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete hívja fel a figyelmet. A magyar honlapot isműködtető cégről kis nyomozásunk alapján kiderült, hogy Szlovákiában bejegyzett fiókvállalatán keresztül nyújtja szolgáltatásait Kelet-Európában. Vállalati hitelek, forfetírozás, kockázati tőke megszerzésével, értéktartó gyémántbefektetésekkel, valamint offshore cégek alapításával kapcsolatos tanácsadással foglalkoznak. Honlapjuk szövege legfeljebb a pénzügyek terén teljesen járatlan ügyfelekkel hitetheti el, hogy valóban szakértőkkel dolgoztat, mint ahogyan azt is elég nehezen magyarázza meg, miért is kell előre fizetnie az ügyfélnek a cégnek járó szolgáltatási díjat.

A weboldal szerint fiókvállalatot Nagy-Britanniában, Macedóniában és Oroszországban is létesített Eurofinance-ot nem találtuk a New York állam pénzügyi felügyeleténél bejegyzett pénzügyi szolgáltatást nyújtó vállalatok és dílerek regiszterében, mint ahogy a leányát sem leltük a szlovák jegybank által felügyelt külföldi illetőségű pénzügyi szolgáltatást közvetítő vállalatok listáján.

A megadott telefonszámokon munkaidőben is csupán üzenetrögzítő vette fel a telefont, s ez szintén kérdésessé teszi a cégek működését. Furcsa az is, hogy a brit vonal üzenetrögzítőjére nem kifejezetten brit vagy amerikai akcentussal mondta fel valaki a szöveget.

A PSZÁF kommunikációs osztályán megtudtuk, hogy a listán szereplő vállalatokról csak az biztos, hogy nincs meg az Európai Unióban a határon átnyúló szolgáltatásokhoz szükséges regisztrációjuk a róluk közleményt közzétevő ország felügyeleténél.

Ettől még hazájukban lehet hogy megkapták a pénzügyi szolgáltatás nyújtásához szükséges felügyeleti engedélyt. Mivel bármely tagország pénzügyi felügyeletének engedélye érvényes az EU egész területére, a határon átnyúló szolgáltatások nyújtásához elég regisztráltatniuk magukat a vállalkozásoknak. (OG-TP)