Választhatnak a pénztártagok
A kötelező törvényi előírás előtt egy évvel, januárban indítja választható portfóliós rendszerét az OTP Magánnyugdíjpénztár. Az új rendszer lehetővé teszi, hogy a pénztárba befizetett díjakat a tagok az általuk kiválasztott kockázatú befektetési csomagba fektessék. A törvényi előírásoknak megfelelően a pénztár közel 800 ezer tagja három portfólió közül választhat: Klaszszikus, Kiegyensúlyozott, Növekedési; ezeket az összetétel – és így a várható hozam – különbözteti meg egymástól.
Nagy Csaba, az OTP Magánnyugdíjpénztár ügyvezető igazgatója szerdai sajtótájékoztatóján elmondta: a nemzetközi tapasztalat azt mutatja, hogy eredményesebb a vagyonkezelés, ha a pénztár a befektetéseket a pénztártagok életpályájához, hozamelvárásához és kockázatvállalási hajlandóságához igazítja. Az igazgató úgy véli: hosszabb távon 1-2 százalékpontos hozamkülönbség is jelentősen befolyásolja a járadék mértékét. Ezért a szükséges előkészítéseket követően döntöttek úgy, hogy már a jövő év elejétől elindítják az új rendszert.
Véleményük szerint az OTP többportfóliós indulása megmozgatja a piacot, és hamarosan több pénztár is csatlakozik hozzájuk, ami a korábbinál nagyobb versenyt indukál majd a magánnyugdíjpénztári piacon – tette hozzá.
A nyugdíjpénztárak által alkalmazható vagyonkezelési elvek vonatkozásában a jogszabályok meghatározzák az egyes vásárolható értékpapírfajták körét, valamint az egyes értékpapírfajták portfólión belüli összetételi arányaira vonatkozó alsó és felső korlátokat is. A három portfólió is ennek megfelelően állt össze: a legfeljebb tízszázalékos részvényarányt tartalmazó Klasszikus változatot azoknak szánják, akik öt éven belül mennek nyugdíjba. Akiknek a nyugdíjazásáig tizenöt évnél kevesebb van hátra, a 10–40 százalék közötti részvényarányos Kiegyensúlyozott csomag javasolt, míg a fiatalok számára kialakított Növekedési portfólióban negyven százalék feletti a részvények aránya.
Az OTP írásban tájékoztatta tagjait a választás lehetőségéről, eljuttatta hozzájuk a szükséges adatlapot, amelyet december 1-jéig várnak vissza kitöltve. Akik nem választanak portfóliót, a törvényi előírás szerint automatikusan betagozódnak az egyes befektetési csomagokba, a rendszer indulását követően azonban tetszőleges időpontban, de évente legfeljebb kétszer, hathavonta válthatnak. VG
