BUX 42,978.09
-1.10%
BUMIX 3,930.18
-0.67%
CETOP20 1,992.73
-1.02%
OTP 10,295
-1.62%
KPACK 3,100
0.00%
0.00%
+4.87%
+0.84%
-0.70%
ZWACK 17,450
+2.35%
0.00%
ANY 1,600
0.00%
RABA 1,165
-0.43%
+4.04%
+1.95%
-3.85%
0.00%
OPUS 186.6
-1.69%
-0.41%
-0.37%
0.00%
-3.72%
OTT1 149.2
0.00%
-2.87%
MOL 2,872
+1.06%
DELTA 39.85
+1.92%
ALTEO 2,380
+0.85%
0.00%
-1.98%
EHEP 1,780
+0.56%
-7.64%
+0.13%
MKB 1,972
0.00%
0.00%
-3.28%
0.00%
0.00%
SunDell 41,600
0.00%
+0.93%
+0.76%
+0.35%
0.00%
-0.31%
NUTEX 11.65
-6.80%
GOPD 12,000
-5.51%
OXOTH 3,740
+7.78%
0.00%
NAP 1,210
0.00%
0.00%
+8.74%
Forrás
RND Solutions
Pénz- és tőkepiac

Bejött a részvénytúlsúly

Kelet-Közép-Európa legjobb nyugdíjpénztára lett az idén az itthon az Axa csoport részeként alig két éve működő Premium Magánnyugdíjpénztár egy vezető európai nyugdíjpiaci szaklap szerint.

Az Invesment & Pensions Europe (IPE) 312 európai nyugdíjszolgáltató közül választotta ki a hazai kasszát, indoklása szerint azért, mert a hazai piacon – ahol a magánbefektetések mindössze 2–15 százaléka kerül magas hozamokat kínáló tőkepiaci eszközökbe – a Premium a magasabb részvényhányadú, s ezért magasabb hozamot biztosító befektetési stratégiája komoly szerepet vállal a fejlettebb pénzügyi kultúra meghonosításában.

A Premium Magánnyugdíjpénztár elsőként alkalmazta a tartósan 50 százalék feletti részvénykitettséget célzó befektetési politikát, elsősorban a 20–40 éves megtakarítási időszakot választók számára kínál befektetési lehetőséget. A tagok vagyonának kimagasló részét, jelenleg 55 százalékát fekteti magas kockázatú megtakarítási instrumentumokba (részvényekbe, továbbá private equity és kockázatitőke-alapokba) – mondta el Zolnay Judit, a kassza igazgatótanácsának elnöke. Hozzátette: a konzervatív magyarországi nyugdíj-előtakarékossági kultúra fejlődésében és a választható portfóliós rendszer bevezetésének előre hozásában nagy szerepe volt pénztáruk eddigi működésének. Az új szabályozást, amelyben a kasszáknak magasabb részvényhányadú portfóliót is kötelező lesz kínálniuk, csak 2009 januárjától kell bevezetni, több hazai pénztár (OTP, Aranykor, Évgyűrűk, Honvéd) azonban korábban, már most januártól kínálja ügyfeleinek a választás lehetőségét. A Premium ugyanakkor nem vezeti be előbb, az Axa Mnyp viszont csatlakozik az előre hozott bevezetést választók táborához. A csoport két kasszája ugyanis más-más közönséget céloz meg: előbbi egy fiatalabb, kockázatvállalóbb réteget, utóbbi a konzervatívabb takarékoskodókat. Az Axa Mnyp tagjainak zöme, akik az idei határidővel saját maguk választottak portfóliót, jellemzően eggyel visszaléptek, vagyis az eggyel biztonságosabb befektetési lehetőséget választották.

Szintén az ügyfelek 10 százaléka, azaz valamivel több mint 70 ezer portfólióválasztó nyilatkozat érkezett be az OTP Magánnyugdíjpénztárhoz, amely először jelentette be hogy egy évvel korábban bevezeti az új rendszert. A kassza tájékoztatása szerint a nyilatkozatok feldolgozása még folyamatban van, az előzetes értékelések alapján a választás lehetőségével élő tagok 4 százaléka a Klasszikus, 20 a Kiegyensúlyozott, 76 százalék pedig a Növekedési portfóliót választotta. Ugyanezen tagok életkor szerinti besorolása szerint 0,1 százaléka tartozna a Klasszikus, 11 százalék a Kiegyensúlyozott, 88,9 százalék a Növekedés portfólióba. A portfólióválasztás lehetőségével élő OTP Mnyp-tagok is óvatosabbak a törvényi előírás szerinti besoroláshoz képest, igaz, ez a teljes pénztári taglétszámra vetítve nem jelent szignifikáns eltérést.

Az Aranykornál a tagok több mint 60 százaléka választott, zömük (58 százalék) a törvényi besorolásához képest kisebb részvényhányadú, azaz szintén alacsonyabb kockázatú portfóliót választott. További 38 százalék a törvényi besorolásuknak megfelelően döntött, és mindössze négy százalék a törvényi besorolásuknál nagyobb részvényhányadú portfóliót választók aránya. VV




Értesüljön a gazdasági hírekről első kézből! Iratkozzon fel hírlevelünkre!
Kapcsolódó cikkek