Harminchárommillió forintot gyűjtött be az MNB
A Magyar Nemzeti Bank az ellenőrzései nyomán 13,5-13,5 millió forintra büntette az MKB Bankot, valamint a VirPay Pénzforgalmi Szolgáltató Kft.-t, míg az Oberbank budapesti fióktelepének 6 millió forintot kell befizetnie. A felügyeleti indoklás szerint az MKB egyebek mellett megsértette a teljes hiteldíjmutató (THM) értékének feltüntetésére vonatkozó, a reprezentatív példa feltüntetésére, valamint a példán túli tájékoztatás feltüntetésére vonatkozó és a hitelhez kapcsolódó szolgáltatásra vonatkozó szerződés megkötésének kötelezettségéről szóló tájékoztatás jogszabályi rendelkezéseit.
Az egyebek mellett a Nemzetgazdasági Minisztérium által kiírt, támogatott, bankkártya-elfogadó terminálok beszerzésére vonatkozó pályázaton nyertes VirPay azért kapott büntetést, mert nem készített kockázatkezelési szabályzatot, nem alkalmazott belső ellenőrt, s nem rendelkezett belső ellenőrzési szabályozással a szervezeti terület. A társaságnak szeptember 30-ig ki kell alakítania az ügyfélpénzek kezelésének, nyilvántartásának és folyamatos ellenőrzésének belső szabályozását és az ügyfélpénzkezelési kontroll funkcióit. A VirPaynek az azonosítatlan befizetésekhez kapcsolódó számlaösszefüggésekre is magyarázatot kell adnia, és felügyeleti adatszolgáltatásán is javítania kell.
A társaságnak a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzésére és megakadályozására irányuló tevékenység keretében módosítania kell vonatkozó szabályzatait is. Az Oberbank magyarországi fióktelepének is módosítania kell belső szabályzatait a kockázatvállalási döntés előkészítése és meghozatala során felmerülő kockázatok minél teljesebb körű azonosítása érdekében, különös tekintettel az ügyfél havi jövedelmére vonatkozó dokumentumok adatai közötti esetleges ellentmondások okainak feltárására. A finanszírozónak be kell tartania a jövedelemarányos törlesztőrészlet mutatójának (JTM) számítására vonatkozó előírásokat, s gondoskodnia kell a hiteladatok KHR-be történő átadásáról.
