„Egyáltalán nem szokványos manapság, hogy valaki rendszeresen, nagy összegű készpénzt rakjon be a bankba, kivéve, ha üzleti tevékenységet folytat, például őstermelő” – mondta a Világgazdaságnak Tóth Levente, a Bank360 vezető elemzője. A szakembert azután kérdeztünk, hogy a OTP nemrégiben feljelentést tett a Karácsony Gergely főpolgármesterhez kötődő 99 Mozgalom ellen, miután az rövid időn belül, alkalmanként több tízmilliót, összesen pedig félmilliárd forintot fizetett be a pénzintézet számlájára.
A városvezető úgy reagált, hogy szerinte a jogszerű adománygyűjtést „csócsálják”, most éppen egy olyan anyaggal, melynek állításait a pénzintézetnek majd két éve elküldött dokumentáció is tételesen cáfolja.
Tóth szerint bár a befizetés önmagában nem jogellenes, de van egy pénzmosás elleni törvény, amely kockázatos esetekben fokozott nyilvántartásra kötelezi a bankokat, így például a fizetés körülményeit is vezetnie kell.
A pénzintézetnek ebben az esetben kötelezettsége, hogy fellépjen, de hogy ezt konkrétan mikor és hogyan teszi meg, az a bank belső szabályzataitól függ. Ezeket a belső előírásokat folyamatosan ellenőrzi nála a felügyeleti szervként működő Magyar Nemzeti Bank. Mint mondta, nem ritkák az olyan ellenőrzések, amelyek eredményeként végül a pénzmosás elleni szabályok be nem tartása miatt bírságolnak meg bankokat. Pont ezért a belső szabályzat egyértelműen azt is előírja, hogy mikor kell rögzítenie az adatokat. A következő lépés pedig a feljelentés, ha úgy ítéli meg, hogy fennáll a jogsértés gyanúja.
A vezető elemző rámutatott, pénzmosásról akkor beszélhetünk, ha valamilyen jogellenes bevételt próbálnak tisztára mosni, ennek kiderítése a nyomozó hatóságok feladata.
Az adományoknak pont az a lényege, hogy nem kell tudnom, hogy kitől származik az adomány. Ez egy olyan jogi határmezsgye, amiről a nyomozás után a bíróságnak kell eldöntenie, hogy történt-e jogsértés vagy sem
– fogalmazott Tóth Levente, aki szerint a banknak csak az ügylet kockázatosságát kell vizsgálnia, és ha az jogellenességre utal, akkor meg kell tennie a szükséges lépést.
