A Magyar Nemzeti Bank (MNB) – helyszíni ellenőrzést is magában foglaló – átfogó vizsgálatot folytatott a KDB Bank Európa Zrt.-nél (KDB Bank) 2020. április 1-jétől a vizsgálat lezárásáig áttekintve a hitelintézet működését.
A felügyeleti vizsgálat hiányosságokat állapított meg többek között a bank szabályozási, adatszolgáltatási, számviteli gyakorlatával, javadalmazási politikájával, továbbá a belső ellenőrzés és az ügyfélcsoportképzés gyakorlatával kapcsolatban.
Az MNB fejlesztendőnek tartja a KDB Bank irányító- és ellenőrző testületeinek működését, részvételüket a banki kontrollterületek irányításában és számonkérésében, illetve belső szabályozásbeli és működési problémákat, továbbá erőforráshiányt tárt fel a bank compliance (szabályozóknak való megfelelés) területén.
A felügyeleti vizsgálat feltárta, hogy a bank kockázatkezelési és monitoringrendszere további kiegészítésre, fejlesztésre szorul, valamint a hitelintézet által használt csoportos értékvesztés-számítási módszertan átdolgozására van szükség.
Az MNB hiányosságot azonosított a bank informatikai rendszeréhez kapcsolódó, a kockázatokat csökkentő intézkedési terv végrehajtása kapcsán.
A jogsértések miatt a pénzügyi felügyelet 53,5 millió forint felügyeleti bírságot szabott ki a KDB Bankra, előírva azt is, hogy az egyes intézkedések kapcsán megadott határnapokig számoljon be a problémák megszüntetésére tett lépéseiről. A bírságösszeg meghatározásakor a pénzügyi felügyelet figyelembe vette számos jogszabálysértés magas kockázati súlyát, illetve azt, hogy egyes, a javadalmazásra vonatkozó korábbi vizsgálatok során feltárt hiányosságokat a hitelintézet mostanáig sem küszöbölte ki maradéktalanul.
Az MNB megítélése szerint kedvező fejlemény ugyanakkor a KDB Bank együttműködő magatartása a vizsgálat során, illetve a problémák orvoslására már dokumentáltan végrehajtott vagy tervezett intézkedései.
A jogsértéseknek nem volt hatásuk a pénzügyi intézményrendszer más tagjaira.
A feltárt problémák nem veszélyeztetik a bank megbízható működését, de mielőbbi kiküszöbölésük elengedhetetlen.
