Egyre több pénz megy befektetési jegyekbe, és ezért a bankok is mindent megtesznek

Egyre bővül a választék a bankok rendszeres befektetési programjainál, amelyeknél befektetési jegyek – helyenként pedig befektetési csomagok – rendszeres vételére adhatnak megbízást az ügyfelek.

Havi néhány ezer forinttal is ki lehet használni a befektetési jegyek előnyeit 

A rendszeres befektetési programok legnagyobb előnye, hogy kisebb összeg – akár havi néhány ezer forint – megtakarításának vállalásával is adott az érdemi hozam elérésének a lehetősége. A félretenni kívánt pénz rendszeres befektetésére elég egyetlen megbízást adni (ez egyes bankoknál online is, helyenként viszont csak fiókban lehetséges), viszont a kiválasztott befektetési alap, a megbízás összege bármikor módosítható, és szükség esetén a megvásárolt befektetési jegyek is visszaválthatók. A rendszeres befektetés indításához pedig mindössze egy értékpapírszámlára van szükség, illetve arra, hogy a vállalt összeg minden fordulónapon rendelkezésre álljon a bankszámlán.

Az, hogy milyen befektetési jegyekből lehet választani, bankonként eltérő, de minden szolgáltató úgy állította össze a választékot, hogy a különböző kockázatvállalási hajlandóságú ügyfelek is megtalálják a számukra ideális alapot vagy befektetési csomagot. Ráadásul a kockázatok megosztására is adott a lehetőség, hiszen egy befektetési programon belül több megbízás is adható. 

Ami az egyes szolgáltatók ajánlatait illeti, a CIB Bank Rendszeres Befektetési Alap Programjában rendszeres, befektetési jegy vásárlására vonatkozó megbízás indítását követően vehetnek részt az ügyfelek, akik 16 Eurizon-részalap közül választhatnak.

Az Erste Future Befektetési Programjában befektetési csomagok közül választhatnak az ügyfelek. A lakossági ügyfelek 9, a prémiumügyfelek pedig 15 csomag közül választhatnak.

A Gránit Bank most futó akciójában legalább 12 hónapra kell rendszeres megtakarítást indítani az eBank applikációban, befektetési jegy vételére legalább havi 5 ezer forint értékben. Ha minden feltétel teljesült, a bank díjkedvezményt nyújt, amit „MPT Ingatlanalap A” befektetési jegy formájában ír jóvá az első havi megbízás összegével megegyező – de legfeljebb 40 ezer forint – értékben az ügyfél értékpapírszámláján, miután két egymást követő hónapban teljesült a megbízás.

A K&H-nál négy, kifejezetten a rendszeres megtakarításokhoz kínált befektetési jegyből lehet választani, és a havonta befektetett pénz összege 5 ezer és 200 ezer forint között változhat.

Az MBH Bank rendszeres megtakarítási programjában legalább havi 10 ezer forint értékben lehet befektetési jegy vásárlására rendszeres megbízást adni.

A Raiffeisen Banknál a most futó és június végéig tartó akcióban minden századik, Ismétlődő Befektetést indító – és a részvételi feltételeket teljesítő – ügyfél okosórát kap ajándékba. Ehhez legalább havi 20 ezer forint rendszeres befektetését kell vállalni.

Az UniCredit Bank Rendszeres Megtakarítási Programjában hat Onemarkets Fund részalap és tizenöt különböző Amundi befektetési alap befektetési jegyei közül választhatnak az ügyfelek. A programban való részvételhez legalább havi 10 ezer forintot kell befektetni.

Rákaptak a befektetési jegyekre a háztartások

A megtakarításokra vonatkozó statisztikákból pedig jól látszik, hogy a befektetési jegyek egyre népszerűbbek a háztartások körében. A Magyar Nemzeti Bank (MNB) előzetes adatai szerint a háztartásoknál lévő befektetési jegyek állománya az első negyedév végén már megközelítette a 14 124 milliárd forintot, amely amellett, hogy 23,5 százalékos éves növekedést tükröz, egyben történelmi csúcs is. Eközben a háztartások pénzügyi eszközeinek állománya 12 százalékkal, 113 801,8 milliárd forintra (szintén rekordszintre) emelkedett a márciusig számolt egy év alatt: ennek nyomán a befektetési jegyek súlya tovább növekedett a lakossági portfólióban, és az első negyedévben már elérte a 12,4 százalékot.

Figyelemre méltó emellett, hogy a befektetési jegyek állománya alapján mért részesedése egyre jobban közelíti a betétekét és a kötvényekét. Az előbbiek részesedése 14,6 százalék körül mozgott az első negyedévben, az utóbbiaké pedig 13,1 százalékot tett ki. A legnagyobb részt lakossági állampapírokból álló kötvényportfólió részesedése egyébként jelentősen csökkent a március végéig tartó egy év alatt, hiszen 2024 első negyedévében még közelítette a 14 százalékot.