Csalásokra figyelmezteti a cégeket a jegybank

A Magyar Nemzeti Bankhoz több jelzés érkezett vállalatoktól, illetve azok jogi képviselőitől az elmúlt időszakban, hogy e gazdasági társaságok kereskedelmi partnereinek nevében hamis kérés, utasítás érkezett hozzájuk az éppen aktuális vagy minden jövőbeni számla kiegyenlítésének módjával kapcsolatosan – közölte a jegybank. Az elkövetők a valódi üzleti partner nevében saját fizetési számlaszámukat jelölték meg, mint azon fizetési számlaszámot, amelyre a jövőben a szerződésből eredő fizetési kötelezettségeket teljesíteni kérik. A megtévesztést vagy az üzleti partner elektronikus postacímének feltörésével, vagy az igazival szinte mindenben egyező e-mail cím felhasználásával érték el.

E közelmúltbéli esetek miatt a hazai vállalkozásoknak – még az elektronikus fizetési műveletek megkezdése előtt – célszerű körültekintően meggyőződniük arról, hogy valóban partnereik tényleges fizetési számláira utalják-e át kereskedelmi ügyleteik ellenértékét – figyelmeztetett a jegybank. Különösen érdemes meggyőződni azon, üzleti partnertől érkező információ hitelességéről, megbízhatóságáról, amely a korábbi fizetési mód/számlaszám megváltozásával kapcsolatos kérést, utasítást tartalmaz. Lapunk nemrég számolt be arról, hogy a Financial Times adatai szerint a nemzetközi piacokon 2013 októberében született meg a „Vezércsel” szisztéma, amely a főnök-beosztotti viszonyt kihasználva csal ki pénzt a vállalatoktól. Eddig 12 ezer céget céloztak meg, sikeresen, hiszen az átutaltatott, majd eltüntetett összeg elérte a 2 milliárd dollárt. Ebből 800 milliónyi az utóbbi fél évben keletkezett.