Újabb garantált termékek az OTP Alapkezelőtől

Egy évvel a tavaly februárban útjára bocsátott, zárt végű OTP Fantázia után újabb hozamgarantált termékeket dobott a piacra az OTP Alapkezelő. A február 14-től március 25-ig jegyezhető OTP Prizma, illetve OTP Alfa Alap jegyeiből az első három nap alatt összesen 1,5 milliárd forint értékű lelt gazdára, fele-fele arányú megoszlásban. Ez máris nagyobb, mint a Fantázia esetében mutatkozó, egymilliárd forintot valamivel meghaladó kereslet.

Mindkét konstrukció újdonságnak számít a maga nemében. Az OTP Prizma például az első olyan határozott futamidejű hozamgaranciás alap, amely nyílt végű, azaz a jegyzést követően is szabadon, egyszerű megbízással, napi árfolyamon adható-vehető az OTP fiókjaiban. Futamideje 11 negyedév, a lejáratra garantált hozam hat százalék. Ezt persze - hozamkorlát híján - elméletileg bármeddig növelhetik a portfólió vételi opciói a BUX-ra, az EuroStoxx 50-re, valamint az arany indexére. A mutatók negyedéves átlagolása alapján számított hozam a futamidő végén úgy áll össze, hogy abban a legjobban teljesítő befektetés 45, a második 35, a harmadik pedig 20 százalékos súlyt kap - közölte Szalai Sándor, az OTP Alapkezelő értékesítési igazgatója.

Zárt végű, a Prizmával megegyező futamidejű az OTP Alfa Alap, amely négy különböző gazdasági ágazat (pénzügy, távközlés, energia- és gyógyszeripar) és négy régió (Magyarország, Európa, Egyesült Államok, Japán) részvényeibe fektet be, a diverzifikáció mellett az ágazati teljesítmények kontraciklikusságát is kihasználva - mutatott rá az értékesítési igazgató. Sajátosan alakul az alap hozamfizetése is: az első év végén hét, a második végén legfeljebb húsz, a lejáratkor pedig ismét csak maximum húsz százalék üti a jegytulajdonosok markát.

Takács András, az OTP befektetési szolgáltatások igazgatóságának ügyvezető igazgatója szerint a két új termék mind a kötvény-, mind a részvényorientáltságú befektetők érdeklődésére számot tarthat. Előbbiek számára a csökkenő hozamkörnyezetben egyfajta biztonságot ad egy garantált hozamú befektetés, míg a nagyobb kockázatot vállalók között is egyre többen lehetnek, akik a BUX jelen állása és a részvények értékeltsége mellett nem feltétlenül akarnak újabb részvénypozíciókat nyitni.