Célra tart a befektetés!

- Az Allianz Életprogramot éppen azért dolgoztuk ki, hogy ügyfeleink a megtakarításaikat és életbiztosításukat mindig hozzáigazíthassák változó élethelyzetükhöz. Mi az Allianznál véget vetettünk annak a piaci korszaknak, amikor az ügyfeleknek kell alkalmazkodniuk az évekkel korábban megkötött életbiztosításukhoz. Hiszen aki tegnap még lakásra váró fiatal házas volt, ma már gyermeke taníttatására tesz félre, no és saját nyugdíjas éveinek megélhetéséről is gondoskodnia kell. Közben pedig jöhet baleset, munkanélküliség, de előléptetés, megugró jövedelem is! Az Allianz Életprogram nemcsak a kockázatok fedezetében biztosít folyamatos választási, változtatási szabadságot, hanem megtakarítási-befektetési szempontból is rengeteg, igazán versenyképes lehetőséget tartogat ügyfeleink számára.

- Miből válogathatunk?

- Korábban ismeretlen bőségű választékot kínálunk, hiszen befektetési alapjaink között megtalálható a paletta minden színe: a legalacsonyabb kockázatú pénzpiaci alap, a hazai és európai kötvény-, illetve a nemzetközi ingatlanalapok, és persze felvonulnak a különösen rövid távon bizonnyal kockázatos, ám cserébe magasabb hozammal kecsegtető hazai és nemzetközi részvényalapok is. Természetesen az alapokból szakértők által öszszeállított, a különféle befektetési szándékokra finomhangolt portfóliók közül is választhatnak ügyfeleink.

- A bő választék csak elbizonytalanítja azt, aki kevésbé járatos a pénzügyekben.

- Ügyfeleink számára mindig rendelkezésre állnak szakértő tanácsadóink is. Ők először megismerik az adott család, vagy például vállalkozó valós igényeit, majd segítenek abban, hogy feltárva a hozamlehetőségeket és a kockázatokat az ügyfél az igényeinek, céljainak leginkább megfelelő befektetési portfóliót választhassa.

- Arról már az Életprogram piacra kerülése óta tudunk, hogy a kockázati elemeket szűkíteni és kiterjeszteni, felvenni vagy elhagyni egyaránt lehet a szerződés teljes tartama alatt. Ugyanez igaz a befektetésekre is?

- Igen, ügyfeleink megtakarításaikat és befektetéseiket is úgy ütemezhetik, ahogy élethelyzetük diktálja: gyűjthetnek, vagy éppen felhasználhatnak. Természetesen a ma kiválasztott portfóliónak sem kell "örökéletűnek" lennie, bármikor változtathatnak rajta. További előny, hogy ügyfeleink a rendszertelenül képződő jövedelmeiket is elhelyezhetik az Életprogram kiválóan teljesítő befektetéseiben úgy, hogy ezek az alkalmi befizetések is mindig könnyen hozzáférhetőek maradnak a számukra.

- Mibe kerül mindez az ügyfeleknek?

- Mindezt a mai piacon különlegesen kedvezőnek számító díjstruktúra mellett kínáljuk! Az éves alapkezelési költségünk a piaci átlagnak mintegy a fele, mindössze 0,89 százalék. Ezenfelül sincsenek trükkök. Természetesen az eseti befektetések tranzakcióihoz kapcsolódik adminisztrációs költség, de ez is a piac legkedvezőbbjei közé tartozik.

- Melyek az Allianz Életprogram bevezetése óta szerzett első tapasztalatok?

- Két szempontból is kellemes meglepetést okozott az Életprogram. Egyrészt az ügyfelek rendkívül gyorsan felismerték a termék előnyeit, és így például még a nyári hónapokban is fokozódott az értékesítés ritmusa. A másik meglepetés pedig az volt, hogy míg számos kutatásban az emberek a nemzetközi, például euró alapú befektetésekről mondták, hogy azok a legkedvezőbbek, a gyakorlat más eredményt hozott. Megmutatta, hogy amikor az emberek nemcsak tét nélküli véleményt mondanak, hanem tájékozódnak, majd élesben döntenek, akkor a ma valóban kedvezőbb hozamú hazai befektetéseket részesítik előnyben. Igaz, nemcsak tájékozottan, hanem abban a biztos tudatban is döntenek, hogy a helyzet vagy igényeik változásakor azonnal módjuk van a megfelelő változtatásra.