Garantált alapok devizában is

A garantált alapok piacán nem lankad az érdeklődés, a hazai szakemberek egyre inkább azon a véleményen vannak, hogy az idén akár 100-150 milliárd forinttal is nőhet az alaptípus vagyona. Ráadásul néhány alapkezelő idei újításának köszönhetően immáron nem csak forintalapú konstrukciókból szemezgethetnek az érdeklődők, amellyel a devizabetéteknek kívánnak konkurenciát teremteni.

A K&H Alapkezelő indította el a sort, az idén euróalapú garantált alapokkal jelent meg a színen: a különbség mindössze annyi a hagyományos garantált konstrukciókkal szemben, hogy nem forintban, hanem euróban történik az elszámolás, illetve a kifizetés. Mától dolláralapú konstrukció is elérhető az érdeklődők számára, a hároméves futamidejű K&H dollár fix plusz 1 alap 9 százalékos hozamgaranciát kínál (ez éves szinten 2,88 százalékos hozam), a többlethozam lehetőségét 30 amerikai nagyvállalat részvénye – többek között a Bank of America, a Boeing, a Bristol-Myers Squibb – nyújtja, a hozam pedig legfeljebb 30 százalék lehet.

Ugyancsak a mai napon kezdődik a CIB Alapkezelő két devizaalapjának, a CIB Euró Profitmix Alap és a CIB Dollár Profitmix Alap befektetési jegyeinek jegyzése, amelyek – mint a nevük is mutatja – euróban, illetve dollárban jegyezhetők. A másfél éves futamidejű konstrukciók lényege, hogy az alapok a forint/euró, illetve a forint/dollár árfolyam függvényében nyitnak pozíciókat. Ha a futamidő alatt a forint euróval, illetve dollárral szembeni árfolyama kedvezően alakul, akkor az alap fix hozamot fizet (a CIB Euró Profitmixnél ez 5, a Dollár Profitmixnél 7 százalék), ám amennyiben a forint kurzusa nem a várakozások szerint alakulna, akkor a meghatározott tőzsdeindexek árfolyam-emelkedéséből részesedhet a befektető (az Euró Profitmixnél ez a DJ Euro Stoxx 50, a Dollár Profitmixnél az S&P 500 index).

Ami a forintalapú garantált alapokat illeti, május 5-ig jegyezhető az Erste Garantált 2. és a 3. alap, ezek hozama a tavaly elindított Új Európa részvényindex (NTX) teljesítményétől függ. Mindkét konstrukció futamideje négy év, a különbség a minimális és a maximális hozamban keresendő. Május 12-ig érhető el a Budapest Alapkezelő Metropolisz Alapja, amely az európai és észak-amerikai ingatlanpiacok mellett a távol-keleti piacokból kínál részesedést a befektetőknek. A hároméves futamidejű alapnál nincs hozamplafon. Május 26-ig vásárolható a CIB Alapok Alapja, amely négyéves futamidejű, ám miután nyílt végű, a befektetési jegyek bármikor visszaválthatók. A konstrukció a CIB-alapcsalád alapjaiba fektet be. A mai naptól jegyezhető a K&H Hozamfa 5. alapja, amely a hároméves futamidőre 13,54 százalékos fix hozamot biztosít (éves szinten 4,28 százalékos hozam), míg egy 20 részvényből álló nemzetközi részvénykosárban szereplő papírok teljesítményétől függően a futamidő végén kifizetett hozam elérheti a névérték 39,13 százalékát.

Miután a dollár egy év alatt több mint 7 százalékot erősödött, így a befektetők forintban vehetik fel az összeget, ez jegyenként 21 424 forint.

Miután a dollár egy év alatt több mint 7 százalékot erősödött, így a befektetők forintban vehetik fel az összeget, ez jegyenként 21 424 forint. -->