Hozam helyett szimpátia alapján váltanak kasszát a tagok
Ugyanakkor szerinte nem feltétlen mutat jó irányba, hogy az ügyfelek nem a hozamok alapján, hanem az üzletkötők megkeresésére váltanak.
A növekvő tendenciát emellett magyarázza az is, hogy magánnyugdíjpénztári jogszabályok alapján a pénztárak közötti átlépés egyszerű, és nem is költséges művelet. Mindössze az újonnan választott pénztár belépési nyilatkozatának kitöltése szükséges – a nyilatkozatot az esetek többségében az internetről is letölthetik az ügyfelek -, a többi adminisztrációs teendőt a pénztárak egymás között intézik.
Az átlépés költsége nem haladhatja meg a megtakarítás 1 ezrelékét, ami egy átlagos számlaegyenleget alapul véve 800-900 forintnyi összeget jelent és a megtakarításból kerül levonásra - tájékoztat Tóth Szilárd, az Axa Nyugdíjpénztár Igazgatótanácsának tagja. Az átlépés a jogszabályi előírások szerinti hozamjóváírások miatt általában negyedévente történik két lépcsőben, annak érdekében, hogy a váltás ne járjon hozamveszteséggel a tag számára. Jellemzően a kitöltés negyedévét követően válnak taggá az ügyfelek az új pénztárban, amelyről őt és a munkáltatót az újonnan választott pénztár értesíti.
Jövő évtől ráadásul elindul egy új, egység alapú elszámolás, amely bár az első időben bonyolultabbnak tűnhet a tagok számára, jelentősen gyorsítja majd az átlépések lebonyolítását. Ekkortól a korábbi negyedéves hozamosztás helyett havonta is lehetséges lesz az elszámolás, és a pénztárak közötti lépegetés - magyarázza Tóth Szilárd.
A jelenlegi növekvő tendenciák mérséklődésére is lehet ugyanakkor számítani Lehoczky László az MKB Nyugdíjpénztárak ügyvezetÕ igazgatója szerint. Úgy véli az, hogy a választható portfoliók megjelenésével a magasabb hozam reményében pénztáron belül is adott lesz a választás lehetősége, lassíthatja ezt a folyamatot. Igaz, az egységes elszámoló rendszer megjelenése az egyéni számla napi értékének követhetőségét teremti majd meg, ami átlépésre sarkalhatja a gyengébb teljesítményt felmutató pénztár tagságát - teszi hozzá.
Feltéve, ha az ügyfelek követik majd megtakarításaik mozgását, ami egyelőre egyáltalán jellemző - mondja Nagy Csaba, az OTP Magánnyugdíjpénztár ügyvezető igazgatója. Ennek oka szerinte, hogy a pénztártagok nyugdíjba vonulásukkor élvezhetik csak az évek során folyamatosan befizetett összeget, és az egyes hozamok között nincsen rendkívül nagy eltérések.
Ez azonban a választható portfoliós rendszer bevezetésével folyamatosan változhat - mondja. Emiatt viszonylag könnyen meggyőzhetők ügynökök által, amennyiben egy másik magánnyugdíjpénztár valamely kedvezménnyel kecsegtet. Ebben az esetben azonban kiemelten fontos, hogy a pénztártag alaposan leellenőrizze, hogy az újonnan választott pénztár mutatói megfelelnek-e az elvárásainak - húzza alá Nagy Csaba.
