Akár 130 ezer forintos kiesést is okozhat a figyelmetlenség

Idén már több mint 200 ezer nyugdíjbiztosítási szerződéssel rendelkezőnek jelent 20 százalékos adójóváírást a személyijövedelemadó-bevallás határideje. Ehhez persze arra is szükség van, hogy ne legyen adótartozás, és helyesen töltsék ki az adóbevallást. Részben ez utóbbi hiányában évről évre minden negyedik nyugdíjbiztosítással rendelkező ügyfél elesik az adójóváírás összegétől, emiatt akár 130 ezer forintos kiesése is lehet – figyelmeztet a Magyar Biztosítók Szövetsége (Mabisz).

Tehát a nyugdíjbiztosítás után járó adójóváírás nem automatikusan történik, minden esetben igényelni kell. A bevallás időszakára szóló befizetések 20 százalékát – de maximum 130 ezer forintot – a személyi jövedelemadó bevallásakor kell igényelni. A bevallás beérkezésétől számított 30 napon belül az adóhatóság átutalja az összeget az adózó biztosítónál vezetett számlájára, ami így tovább növeli a nyugdíjcélú megtakarítását. Az adójóváírás igényléséhez a biztosító február közepéig küldött igazolást, ennek alapján kell kitölteni az adóbevallásban a vonatkozó részeket. A biztosító ügyfélszolgálatán tudja pótolni az igazolást az, aki esetleg nem kapta meg.

A visszatérítések elmaradásának persze csak az egyik oka a figyelmetlenség, az igénylés hiánya. Például ha az adóalanynak ezer forintnál nagyobb az adó- vagy járuléktartozása, akkor az adóhatóság visszatarthatja az adójóváírás összegének kifizetését a tartozás rendezéséig. Annak a nyugdíjbiztosítással rendelkező adózónak, aki a korábbi években elfelejtett adójóváírást igényelni, még nem kell lemondania az őt megillető összegről. Ez az adóbevallás elévülési idején belül – a bevallás évét követő öt évig – önrevízióval visszamenőleg is igényelhető. Egyre több nyugdíjbiztosítással rendelkező ügyfél igényelhet adójóváírást: idén már több mint 200 ezret, tavaly ez a szám még csak a 149 ezret közelítette meg az adóhivatal adatai szerint.