Több mint félmilliárdos bírságot szabott ki az MNB a TheGroup One Zrt.-re
Az MNB közleménye alapján az érintettek ingatlanbefektetési lehetőségre hivatkozva ígértek hozamot a hazai befektetőknek.
Az MNB piacfelügyeleti eljárás keretében vizsgálta, hogy a budapesti székhelyű TheGroup One Zrt. végzett-e jegybanki engedély nélkül, üzletszerűen, a hitelintézeti törvényben (Hpt.) nevesített betét gyűjtése és más visszafizetendő pénzeszköz nyilvánosságtól való elfogadása pénzügyi szolgáltatási tevékenységet, illetve egy magánszemély esetében az érdemi közreműködés eshetőségét.
A felügyelet megállapította, hogy a TheGroup One Zrt. ingatlanbefektetési lehetőségre hivatkozva gyűjtött pénzt több száz magyar magánszemélytől.
A befektetők a vizsgált mintegy kétéves időszakban a társaság részére jelentős, milliárdos összegű befizetést teljesítettek, melynek fejében a The Group One Zrt. befektetéseik gyarapítását és hozammal történő visszafizetését ígérte. A szerződések megkötésével a befektetők nem ingatlanokat kívántak megszerezni, hanem a társaság által elviekben alacsonyabb áron megvásárolt, és magasabb áron eladott ingatlanok értékesítéséből (vagyis ingatlanhasznosításból) származó nyereségből való részesedés végett szerződtek a TheGroup One Zrt.-vel.
Hogyan történt a csalás, és miért éppen MNB?
A vizsgálat feltárta, hogy a társaság által befektetési lehetőségként kínált ingatlanok többsége valóban létezett ugyan, azonban azoknak
csak a töredéke felett szerzett tulajdonjogot a társaság, illetve az annak tevékenységében érdemben közreműködő magánszemély.
Az MNB megállapítása szerint a TheGroup One Zrt. tevékenysége leplezett nyilvános forrásgyűjtésnek minősül. A befektetők szerződéskötéshez fűzött várakozása az volt, hogy hozamot érjenek el, és céljuk az volt, hogy az általuk befektetett pénzeszközt nyereséggel, hozammal növelten kapják vissza. A felügyelet megállapította, hogy
a társaság a Hpt. szerinti „más visszafizetendő pénzeszköz nyilvánosságtól történő elfogadása” pénzügyi szolgáltatási tevékenységet végzett, amely tevékenység végzésére azonban nem rendelkezett jegybanki engedéllyel.
Az MNB határozatában azonnali hatállyal megtiltotta a TheGroup One Zrt.-nek, hogy felügyeleti engedély nélkül pénzügyi szolgáltatási tevékenységet folytasson, és a társaságot 540 millió forint, míg a tevékenységében érdemben közreműködő magánszemélyt 27 millió forint piacfelügyeleti bírsággal sújtotta.
Felsorakoztak a pénzügyi hadosztályok a magyar betétek mögött
A befektetők különös óvatossága szükséges
Az MNB ismételten felhívja a befektetni szándékozók figyelmét, hogy
pénzügyi szolgáltatás igénybevétele előtt előzetesen ellenőrizzék, hogy az adott szolgáltató rendelkezik-e a tevékenység végzéséhez szükséges engedéllyel, regisztrációval, és szerepel-e a jegybank piaci szereplőket felsoroló nyilvántartásában.
Budapesten, az MNB Ügyfélszolgálatán, vidéken a Pénzügyi Navigátor Tanácsadó Irodáiban, valamint a jegybank honlapján kaphatnak további segítséget – hívta fel a figyelmet az MNB.
