Tartós befektetési számla

Csaknem 20 százalékkal gyarapodtak tavaly novem­ber végéig a tartós befektetési számlák. A brókercégeknél bő egymillió forinttal nagyobb az átlagos egyenleg, mint a bankoknál.

Fontos változás jön az év végén a tartós befektetéseknél. A 2012-ben indított számlákat úgy is tovább lehet vinni újabb gyűjtőév nélkül, hogy az ügyfél kiveszi a pénze egy részét.

Tavaly mintegy 200 milliárd forinttal, csaknem 900 milliárdra nőtt a magánszemélyek hosszú távú megtakarítási számlákon gyűjtött vagyona. Ez több, mint az államhoz került nyugdíjpénztári vagyon negyede, és gyorsulva gyarapodik az így megtakarított összeg.

Az év végéhez közeledve most már egyértelműen elmondható, hogy az idén indult tbsz beváltotta a hozzá fűzött reményeket, hiszen több tízezren éltek a lehetőséggel, és nyitottak tartós befektetési számlát – összegezte a tapasztalatokat Zobor Zsuzsanna, a K&H Alapkezelő vezérigazgatója.

Jelentős mértékben javult a magyar lakosság megtakarítási rátája az elmúlt két évben, ám a pénzügyi tudatosság terén még számottevő lemaradásban van Magyarország a Concorde szakértője szerint. A pénzügyi szolgáltatók lakossági ügyfeleinek egyelőre csak kis aránya van tisztában a rugalmas befektetési eszközök, például a 2010-es év újdonsága, a tartós befektetési szerződés előnyeivel.

A demográfiai adatok alapján belátható időn belül nem lesz fenntartható a felosztó-kirovó nyugdíjrendszer - állítják a CIB Bank szakértői. A nyugdíjak reálértékének csökkenése pedig időskori elszegényedéssel fenyeget. Az egyetlen kiút ebből az öngondoskodás lehet, amelynek egyes formáit államilag is támogatják.

Az év végéig további dinamikus felfutásra számítanak a piaci szereplők a tartós befektetési számláknál

Két hónapon belül véget ér a hosszú távú megtakarításokra ösztönző tartós befektetési számlák (tbsz) első felhalmozási időszaka. Bár ez a konstrukció mindenki számára elérhető, a tapasztalatok azt mutatják, hogy elsősorban a már hosszabb ideje tőzsdézők élnek a számlanyitás lehetőségével.

A tartós befektetési számla (tbsz), a nyugdíj-előtakarékossági számla (nyesz) s az önkéntes nyugdíjpénztárak (az úgynevezett harmadik pillér) húzhatnak hasznot abból, ha megtizedelődik a magánnyugdíjpénztárakban lévő vagyon, a beléjük vetett bizalom.

Az egyes hitelintézetek beszámolói szerint a vártnál jóval nagyobb érdeklődés mutatkozik az év eleje óta elérhető tartós befektetési számla (tbsz) iránt.